【全民反诈】警银联动破“扶贫”骗局！洞口公安成功拦截1.8万元涉诈资金

   来源：湖南法治报 | 编辑：姜红玉 | 作者： 曾宪富 尹钰宸 潘浩 

湖南法治报讯（通讯员 曾宪富 尹钰宸 潘浩）仅需动动手指“走流水”就能领取一份“国家扶贫补助款”？遇到这样的“好事”，你是不是既惊喜又意外？小心！你已被犯罪分子盯上了，一旦照做极有可能成为诈骗分子的“帮凶”。

警情回顾

8月15日上午，中国建设银行洞口龙安支行紧急报警，称客户戴某疑似转移诈骗资金。接报后，民警火速赶往现场见到正准备转账的戴某，观察到戴某神色焦虑，随即耐心讲解常见诈骗套路。

▲图为银行工作人员与民辅警一起劝阻戴某

经过沟通，戴某吐露实情，于14日接到一个外省电话，对方自称是国务院扶贫办的工作人员，告诉戴某可以申请一笔国家扶贫资金，诱骗戴某提供身份证和银行卡，并承诺用戴某的银行卡完成一次交易就可以获得国家扶贫资金。

▲图为戴某名下银行卡转入的涉诈资金

戴某信以为真，8月15日，按对方的指示，从自己的银行卡取出涉诈资金前往指定的银行准备转账时，银行工作人员察觉异常随即报警，民警及时赶到，成功拦截1.8万元涉诈资金，戴某的行为涉嫌违法，案件正在进一步侦办中。

▲“警银联动”劝阻成功

此次成功拦截，依托银行网点和公安机关的密切配合，全程高效联动，彰显了“警银联动护民财”的实战成效。

免费申领扶贫款是真是假？

假的！假的！假的！

犯罪分子借你的银行卡洗钱

才是真的

诈骗套路拆解

虚假扶贫款诈骗是当前涉诈洗钱的主要套路，不法分子通过网络APP下载、电话、短信、快递寄件等渠道，编造免费领取“国家扶贫款”“百万扶贫基金”“养老金”高额补贴等虚假扶贫项目。主要套路如下：

一、伪造身份

利用群众对国家政策的信任，冒充政府公职人员、扶贫项目干部、专员

二、高额利诱

虚构“百万扶贫金”“养老金补贴”等福利项目

三、技术伪装

开发仿冒政务APP，伪造红头文件、授权证书

四、洗钱话术

以“流水包装”“缴纳税费”“保证金”等名义，利用受害人账户接收涉诈资金后，要求取现或转账至指定账户，将非法资金“洗白”，受害人不知不觉成为犯罪链条一环。

只要参与“收款”或“取现”，不仅申请不到骗子所谓的“扶贫款”，反而会因为涉嫌洗钱导致自己名下所有的银行卡被关停，同时此行为涉嫌犯罪，公安机关将依法处理。

警方提醒

贷款或申领补助要通过正规渠道正规机构办理，不要相信“刷流水”办贷款、免费领取高额补贴等说辞，不仅无法获得贷款还可能涉嫌犯罪，得不偿失。在任何情况下都不得将本人银行卡、手机卡微信账户、支付宝账户等提供给他人使用，否则一旦涉嫌违法犯罪公安机关将依法处理。

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