【以案普法】 被诈骗后起诉收款账户，因涉嫌犯罪驳回起诉

 来源：湖南法治报 | 编辑：杨绍银 | 作者：    

湖南法治报讯（通讯员 吴俊 范质惠）近日，益阳市赫山区人民法院审理了一起因电诈引发的民事纠纷案件，因该案涉嫌刑事犯罪，遂依法驳回了原告的起诉。

2022年4月10日，周某进行网络投资交易，对方让周某按照要求将25万元转给指定的多个账户，并承诺可以获得丰厚盈利，但资金转出后周某竟无法联系上对方，转出的资金也石沉大海。周某查询交易记录，确认其中3万元已转入了侯某账户。周某意识到被骗，遂向公安机关报案。周某认为，其与侯某素不相识，也无任何经济往来及债权债务关系，侯某获得其款项没有任何事实依据和法律依据。周某将侯某起诉到法院，以不当得利为由要求其返还打款3万元。

法院经审查后认为，本案中，周某进行投资交易，按对方要求，分别将多笔款项汇至侯某等多人名下账户，因联系不上交易对方，周某已向公安机关报案，本案有刑事犯罪嫌疑，不属于人民法院民事案件受理范围，本院依法驳回周某起诉。

常见的电诈套路

1、犯罪分子通过社交平台结识受害者，以“投资导师”、“稳赚不赔”等话术诱导其下载虚假投资APP。前期给予小额返利，待受害者投入大额资金后，APP突然关闭或无法提现……；

2、受害者接到自称某APP客服的电话，称其开通了APP会员，若不关闭将自动扣费。受害者按指引下载陌生APP并开启屏幕共享后，银行卡资金被转走……；

3、以“轻松赚钱”、“日结高薪”为诱饵，先让受害者完成小额任务并返利，随后诱导其进行大额刷单，以“操作失误”、“账户冻结”等理由要求继续转账，最终骗取资金；

4、以“低利息、秒放款”吸引继续资金的受害者，要求其缴纳“保证金”、“解冻金”等费用，贷款却始终未到账；

5、冒充公检法机关工作人员，以受害者涉嫌洗钱、诈骗等罪名，要求其将资金转入“安全账户”，或通过屏幕共享窃取银行卡信息。

如何提高个人反诈意识？

1、学习反诈知识。关注官方渠道（如国家反诈中心APP、当地警方公众号）发布的诈骗案例和防范提示，了解常见诈骗类型（如刷单返利、冒充公检法、虚假投资理财等）的套路和话术；

2、保护个人信息。不随意在陌生网站、APP或问卷中填写身份证号码、银行卡号、验证码等敏感信息。避免在社交平台公开家庭住址、行程、证件照等隐私内容，警惕“问卷调查”、“免费领奖”等诱导填写信息的陷阱；

3、谨慎对待陌生信息。不轻信陌生来电、短息或链接，尤其是涉及“中奖”、“退款”、“安全账户”等关键词的内容。对自称“公检法”、“银行客服”等要求转账或提供信息的，务必通过官方渠道核实身份，切勿直接回拨对方提供的号码；

4、核实转账信息。接到熟人通过社交软件要求转账时，务必通过电话或视频核实身份，避免仅凭文字交流转账。大额转账前，选择次日到账方式，并再次确认收款方信息；

5、安装反诈工具。下载国家反诈中心APP，开启来电预警、短信拦截等功能，及时识别和拦截诈骗信息。使用手机安全软件，定期查杀病毒和恶意软件，防止个人信息泄露；

6、培养理性消费习惯。拒绝“高收益、零风险”的投资诱惑，警惕网络兼职刷单、虚假贷款等骗局。避免因贪图小利而陷入诈骗陷阱，牢记“天上不会掉馅饼”；

7、及时报警求助。若发现可疑情况，及时拨打96110、110报警或联系银行止付，保留聊天记录、转账凭证等证据，配合警方调查。

一审：杨绍银

二审：伏志勇

三审：万朝晖